{"id":9582,"date":"2019-09-10T07:44:24","date_gmt":"2019-09-10T12:44:24","guid":{"rendered":"https:\/\/enlacescorporativos.com\/?p=9582"},"modified":"2019-09-10T07:44:24","modified_gmt":"2019-09-10T12:44:24","slug":"peligro-empresas-vulnerables-a-lavado-de-dinero","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/enlacescorporativos.com\/en\/2019\/09\/10\/peligro-empresas-vulnerables-a-lavado-de-dinero\/","title":{"rendered":"Peligro: empresas vulnerables a lavado de dinero"},"content":{"rendered":"
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Forbes M\u00e9xico<\/a>.
\n Peligro: empresas vulnerables a lavado de dinero<\/a><\/p>\n

\"\"<\/div>\n

\"Forbes\"<\/a><\/p>\n

El 80% de las empresas que est\u00e1n obligadas a cumplir con la regulaci\u00f3n de prevenci\u00f3n de lavado de dinero establecida en el Art\u00edculo 18 de la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita desconocen su obligaci\u00f3n de hacerlo, por lo que incurren en omisiones que implican multas que van de 12,000 a 4 millones de pesos (mdp).<\/p>\n

La disposici\u00f3n antes citada establece que las compa\u00f1\u00edas que realizan pr\u00e9stamos o cr\u00e9ditos (con o sin garant\u00eda), otorgamiento de tarjetas prepagadas, y distribuci\u00f3n y comercializaci\u00f3n de veh\u00edculos, entre otras actividades, est\u00e1n sujetas a elaborar reportes de estas acciones ante la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretar\u00eda de la Funci\u00f3n P\u00fablica (SFP), as\u00ed como a resguardar la informaci\u00f3n durante cinco a\u00f1os.<\/p>\n

Lo anterior tiene vigencia cuando las organizaciones llevan a cabo estos servicios, tanto con clientes, como con sus empleados.<\/p>\n

\u201cPocas empresas saben que cuentan con obligaciones similares a las del sector financiero, y el cumplimiento requiere, en realidad, un esfuerzo que no es extraordinario\u201d, comenta Alejandro Ponce, director de la firma Consultor\u00eda en Actividades Vulnerables.<\/p>\n

Las obligaciones <\/strong><\/h3>\n

Desde 2012, en M\u00e9xico existen compa\u00f1\u00edas consideradas vulnerables al lavado de dinero, mismas que deben notificar las transacciones citadas en el Art\u00edculo 18, las cuales, incluso, pueden ser sujetas a revisi\u00f3n.<\/p>\n

Las empresas que deben tener mayor control son las del sistema financiero, pero tambi\u00e9n las que otorguen financiamientos a sus empleados a trav\u00e9s de cr\u00e9ditos de n\u00f3mina; en este caso, se debe emitir un reporte cuando uno o la suma de varios pr\u00e9stamos hechos a un mismo trabajador alcancen 135,000 pesos.<\/p>\n

De ah\u00ed que la regulaci\u00f3n tambi\u00e9n contemple al outsourcing<\/em> como actividad vulnerable. \u201cSon empresas que t\u00edpicamente no hab\u00edan sido relacionadas con el lavado de dinero; sin embargo, s\u00ed representan un frente que debe cubrirse en materia de prevenci\u00f3n\u201d, dice Iv\u00e1n Aleksei Alem\u00e1n, socio del despacho legal Alem\u00e1n, Santiago y Asociados.<\/p>\n

La ley establece que, quienes ofrezcan servicios o productos considerados actividades vulnerables, est\u00e1n obligados a identificar a sus clientes y usuarios mediante la solicitud de una copia de sus credenciales o documentaci\u00f3n oficial.<\/p>\n

Tambi\u00e9n se exige el resguardo hasta por cinco a\u00f1os de toda la documentaci\u00f3n de cada cliente, desde su identificaci\u00f3n oficial, CURP y RFC, hasta los documentos soporte de cada operaci\u00f3n.<\/p>\n

\u201cSi bien hay acciones de gobierno para combatir el lavado de dinero, urge que los sujetos obligados al r\u00e9gimen de prevenci\u00f3n sepan c\u00f3mo cumplir con la ley; de otro modo, seguir\u00e1 habiendo fallas, huecos y omisiones que abran la puerta al blanqueo de capitales\u201d, explica Ponce.<\/p>\n

Te puede interesar:<\/em><\/strong> Inteligencia financiera de la SHCP va por 41 lavadores de dinero<\/em><\/a><\/p>\n

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El costo para las empresas <\/strong><\/h3>\n

El incumplimiento en el reporte de actividades vulnerables puede tener un costo econ\u00f3mico elevado. Por ejemplo, las sanciones contempladas van de 12,000 a 4 millones de pesos, de acuerdo con un informe elaborado por la consultora EY.<\/p>\n

\u201cEs importante que las empresas sepan que el reporte no es una acusaci\u00f3n o un se\u00f1alamiento, porque, a veces, se tiende a pensar que el reporte puede ser algo negativo o puede volver al cliente sujeto de persecuci\u00f3n. El reporte es s\u00f3lo un aviso de que ocurre la transacci\u00f3n\u201d, aclara Alem\u00e1n, quien es especialista en prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales.<\/p>\n

La UIF utiliza los datos recabados en los avisos y notificaciones, y los cruza con la informaci\u00f3n reportada por los contribuyentes ante el Sistema de Atenci\u00f3n Tributaria (SAT) a trav\u00e9s de softwares. Esto lanza alertas sobre aquellas personas que realizaron operaciones cuantiosas que no concuerden con su nivel de ingresos.<\/p>\n

\u201cHay desconocimiento y omisi\u00f3n por parte de las firmas, porque no existe una cultura de cumplimiento, y esto ocurre porque se tiene la creencia de que las autoridades no sancionan\u201d, se\u00f1ala Alem\u00e1n.<\/p>\n

A principios de este a\u00f1o, se lanz\u00f3 una convocatoria de autorregularizaci\u00f3n para que las empresas generaran los avisos no reportados desde 2013, sin tener que incurrir en sanciones. Alem\u00e1n considera que esta medida puede ser la antesala de una fiscalizaci\u00f3n m\u00e1s rigurosa en el cumplimiento de las medidas de prevenci\u00f3n.<\/p>\n

\u201cPodemos estar ante un mayor control en la verificaci\u00f3n. Tambi\u00e9n podr\u00edamos ver la inclusi\u00f3n de otro tipo de empresas a la lista de actividades vulnerables\u201d, puntualiza.<\/p>\n

Alem\u00e1n concluye: \u201cLa delincuencia organizada es sofisticada e, incluso, contrata a contadores y abogados; [as\u00ed que] cada determinado tiempo deberemos preguntarnos si los lineamientos y umbrales son los m\u00e1s adecuados\u201d.<\/p>\n

Peligro: empresas vulnerables a lavado de dinero<\/a>
\nViridiana Mendoza Escamilla<\/a><\/p>\n<\/div>\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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